Аналитик объяснила, какие переводы с января банки считают подозрительными

Банки усиливают контроль за переводами граждан с 1 января. Важно и то, откуда берутся деньги и соответствуют ли расходы официальным доходам. Об этом сообщает РИА Новости.

Теперь оцениваются не конкретные переводы, а логика финансового поведения клиента в целом, объяснила агентству «Прайм» аналитик финансового маркетплейса «Банки.ру» Гаянэ Замалеева.

Внимание банков обращено на регулярные переводы между физлицами без внятного экономического смысла. Прежде всего, это схожие суммы от разных отправителей.

Риски растут при попытках дробить платежи и резко менять обороты по счету. Будут смотреть и на то, соответствуют ли расходы официальным доходам.

При операциях между частными лицами внимание банка неминуемо привлечет формулировка с коммерческим оттенком в назначении платежа.

«Это явный сигнал для системы мониторинга, что личная карта фактически используется как расчетный счет», — пояснила Замалеева.

Она советует легально оформлять любые доходы, аккуратно формулировать финансовую суть операции в назначении платежа и не использовать личную карту для расчетов по бизнесу.