При этом банк не являлся членом системы страхования вкладов, и страховые выплаты его вкладчикам производиться не будут. Претензии у регулятора возникли из-за несоблюдения «антиотмывочного» законодательства.

Лицензии махачкалинский банк «Каспий» лишили из-за неисполнения федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, «а также нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», — поясняют в пресс-службе регулятора.

Эта статья предусматривает обязанность банка сообщать в ЦБ о сомнительных операциях своих клиентов. Сумма сомнительных операций в банке «Каспий» не уточняется.

«Каспий» также фигурировал в мартовской отчетности ЦБ как один из банков, нарушавших нормативные требования. У него наблюдался недостаток мгновенной ликвидности. В банке введена временная администрация. Он, по данным портала banki.ru, занимал 859 место по размерам активов в России.

Также ЦБ лишил лицензии уфимский «АФ Банк». Финансовое учреждение проводило рискованную политику и потеряло возможность производить банковскую деятельность, отмечают в регуляторе.
Достаточность капитала уфимского «АФ Банка» упала до двух процентов, при минимальном требовании в десять, отмечают в пресс-службе ЦБ. Также решение вызвано «снижением размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного Банком России на дату государственной регистрации кредитной организации, неспособностью удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам», — отмечают в ведомстве.