Банки начнут проверять происхождение вносимых клиентами крупных сумм
Банк России рекомендовал банкам повысить внимание к операциям по внесению клиентами крупных сумм наличных, сообщает «Интерфакс».
В письме, опубликованном на сайте регулятора, говорится, что возможными целями таких клиентов являются легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и другие противозаконные цели.
Банкам предлагается ежедневно анализировать операции клиентов (как физических, так и юридических лиц, ИП), обращая особое внимание на характерные признаки.
Это: значительный объем внесения наличных на счет клиента-физлица (например, в совокупном объеме не менее 5 млн рублей в течение 30 дней), высокая доля таких операций (не менее 70% без учета переводов собственных денежных средств), с последующим их расходованием за небольшой период времени путем перевода большей части за рубеж.
Еще один признак — проведение в течение месяца не менее 10 операций, каждая из которых на сумму свыше 100 тысяч рублей, по внесению наличных на счет физлица с последующим переводом за рубеж большей части этих средств за короткий период времени, например, в течение 10 дней.
Меры не коснутся физических лиц, в отношении которых банк располагает документально подтвержденной информацией о финансовом положении, деловой репутации и источниках происхождения денежных средств или другого имущества.
В отношении клиентов юрлиц или ИП признаком, на который банкам рекомендуется обращать внимание, указано внесение в течение 30 дней на счет клиента-юрлица, который является нерезидентом, наличных денежных средств в сумме, равной или превышающей 30 млн рублей.
В случае с клиентом-юрлицом, которое является резидентом, подозрительным будет являться внесение данной суммы (30 млн рублей и более), если она значительно превышает среднемесячные обороты по счетам данного клиента за предшествующие 3 месяца.
В январе этого года стало известно, что банки усилили контроль за переводами граждан. Теперь оцениваются не конкретные переводы, а в целом логика финансового поведения клиента, поясняла эксперт.