По версии следствия, в 2017 году екатеринбуржцы разработали схему, согласно которой запланировали получить банковские займы, оформленные на подставных лиц. Возвращать полученные по кредитным договорам деньги они не собирались. Они рассказали своим знакомым, что одной из крупных строительных компаний Екатеринбурга необходимы средства для инвестиций. При этом, женщина представлялась менеджером этой компании. Она предлагала им оформить на своё имя кредит, а потом передать средства компании. Самому заёмщику якобы выплачивать кредит не нужно, поскольку это будет делать компания. Заёмщик получал за это 10% от суммы кредита. Осуждённый мужчина выдавал себя за руководителя компании, встречался с заёмщиков, давал ему инструкции, а затем забирал наличные, оставляя те самые 10%.

Сообщники действовали по этой схеме около года. Они смогли привлечь 19 человек.

— В каждом случае сумма кредита составляла порядка миллиона рублей. Для упрощения процедуры одобрения займа злоумышленники подготавливали фиктивные документы, подтверждающие трудоустройство и доход подставных заемщиков, в том числе копии трудовых книжек и справки 2-НДФЛ. Документы содержали ложные сведения о работе и уровне доходов граждан. Для придания правдоподобности с согласившимися оформить кредит, предполагаемые мошенники заключали фиктивные договоры уступки права требования, согласно которым организация должна погашать обязательства гражданина по кредитному договору. Им выдавали фиктивный документ, свидетельствующий о приобретении акций строительной компании, якобы являющихся обеспечением погашения кредитной задолженности. Лица, оформлявшие на себя кредиты, не знали о незаконности таких действий, — сообщили в отделении по связям со СМИ УМВД Екатеринбурга.

Какое-то время обвиняемые вносили взносы по оформленным кредитам, чтобы не вызывать подозрений. После начавшихся просрочек банки начали предъявлять требования заёмщикам. Тогда те обратились в полицию. Сотрудники отделения по борьбе с мошенничествами уголовного розыска УМВД Екатеринбурга установили личности и задержали аферистов. Выяснилось, что мужчина ранее осуждён и отбывает наказание за аналогичные преступления в одной из колоний Свердловской области.

Против мошенников возбудили уголовное дело по статье «Мошенничество, совершённое в особо крупном размере». Мужчину приговорили к семи годам колонии общего режима, женщину — к 3,6 года.

Напомним, екатеринбуржец рассказал о новой схеме мошенников с участием несовершеннолетней девушки.